第一金投信董事长尤昭文 打造有亮点、数位化投信

admin 3周前 (08-31) 财经 13 0
第一金投信董事长尤昭文 打造有亮点、数位化投信 第1张 尤昭文小档案 图/孙彬训

第一金投信董事长尤昭文于2018年10月上任,近二年的时间,公募基金规模从2018年10月底的887亿元,成长至今年7月底的1,048亿元,成长18%,目前排名业界第11。他强调,这几年积极打造不同的基金,并成立计量部,未来希望第一金投信可以成为数位化、有亮点的投信,基金规模也盼能进入前十大。

基金规模 要跻身业界十强

过去长期在外资的尤昭文,来到本土、公股的第一金投信后,他认为,本土资产管理业的人才水准都与外资并驾齐驱,也很认真,但是结构比较不一样,像是文化差异或是现在位于金控下子公司等等。

不过,近几年外资资产管理囿于区域或全球的策略,策略上较为僵化,弹性的空间变少,而且转向提供退休金、保险的解决方案,且提供另类投资。

在这趋势之下,本土资产管理业就有很大的发展空间,尤其是股票型的主题基金。他说,7、8年前在伦敦曾经听了一个有意思的演讲,就是机构投资逐渐转向主题式投资,且这趋势是不分欧、美、日、亚的保险资金或退休金,都在积极找寻产业、人口、消费行为的趋势方向。

也因此,这几年第一金投信在新产品的规划、设计方面,就是锁定「股票型主题基金」。

他强调,第一金投信的创新能力一直领先同业,例如2016年率先发行AI机器人基金、AI FinTech金融科技基金、2018年AI精准医疗基金、2019年AI人工智慧基金,今年看到全球新生活的趋势,因此起心动念,要让第一金投信的产品更有亮点,所以锁定了人口结构、消费行为改变下的「年轻新生活」大商机,一口气推出eSports电竞、Fitness健康瘦身、Pet毛小孩三档基金。

一次推三档年轻新生活基金

尤昭文表示,过去30年,全球中产阶级大量增加,财富快速累积,对消费的「需要」带来「人口红利」,形成庞大的制造与消费商机;在2000年资讯科技革新下,进入数位化、行动化到现在的智慧化,人们对于网际网路和行动通讯的「需要」,带来「技术红利」,造就富可敌国的科技巨擘;参与其中的投资人,都收获满满。

现在,社会进步、人类更富裕、活更久,更渴望永远保持年轻。不管老、中、青,都想要快乐自信、健康美丽、幸福陪伴,于是新的「需要」诞生,新一波的「新生活红利」开始成形,让电竞、瘦身、宠物所代表的年轻新生活商机更加确定!

虽然今年全球主要经济体受疫情冲击严重,不过,尤昭文认为,美、欧、日央行撒钱的速度及规模远超过金融海啸时期,且财政政策也同步推出各项纾困企业与失业民众之措施,以降低因疫情封城带来的伤害。前者在股市上发挥极大的提振效应,后者则减缓经济的损伤程度,协助企业度过难关。

尤其,全球利率躺平的情况下,过多的资金仍会往三大方向流入。一是高评等的企业债,但同样面临利率超低的窘境;二是配息率相对高且稳的股票,如水电瓦斯等民生必需;三是具趋势成长的好公司或大公司,游戏电竞、健康瘦身、宠物毛孩属第三项。因此对资本市场后市仍旧乐观看待。

除了股票主题基金外,第一金投信近年更成立「计量部」,与过去的股票部、债券部区隔,厚植ETF产品的开发实力。同时,尤昭文拥有特许另类投资分析师证照,更曾任香港曼氏投资对台业务主管,在另类投资领域具丰富的经验,期望能借此引导本土资金,扶植国内实质资产和产业的发展,并借由鲶鱼效应,发挥创投的功能,让台湾经济更为蓬勃发展。

不仅追求产业的创新,尤昭文说,第一金投信也积极投入数位行销,加强数位化发展,以提高客户满意度。

尤昭文希望,借由发展「股票型主题基金」、数位化、另类投资、机器人理财等等,让目前台湾人口结构趋向高龄化,对于各种理财的需求更加庞大,未来也希望提供更多的优质产品与服务,并打造第一金投信成为有亮点的投信。

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